«Альянс» ждет судьба банков «Надра» и «Родовид», которые олигарх выпотрошил по такой же схеме, отмечает London24news. Неизбежное банкротство «Альянса» обойдется ФГВФЛ в 2,5 млрд грн в виде погашения вкладов физлиц. «Слышали ли в НБУ об американских санкциях и о возможной причастности к средствам хакеров и наркобаронов украинского банка?
Собрание акционером «Газпрома» рассмотрит вопрос об одобрении договора поручительства перед банком Societe Generale по обеспечению обязательств «Газпром экспорта» перед Nord Stream AG, оператором трубопровода «Северный поток», говорится в материалах к собранию. Нафтогаз назначил Виллема Коппулса, 25-летнего ветерана газовых рынков Восточной Европы, директором нового Коммерческого подразделения государственной энергетической компании. Коппулс, голландец, работал в Украине и регионе в Gaz de France, EDF, GDF SUEZ, ENGIE, сообщает Нафтогаз. В апреле Андрей Фаворов, директор по интегрированному газовому бизнесу Нафтогаза, был уволен, а его подразделение разделено на коммерцию, исследования и добычу. В мае Санжар Жаркешов из Казахстана был назначен руководителем отдела исследований и разработок. Сильно пострадала от пандемии», говорится в последнем отчете Национального банка Украины о финансовой стабильности.
Арендные ставки торговых центров на 13% ниже уровня июня прошлого года. Больше всего пострадали офисные помещения, где количество опустевших помещений выросло более чем вдвое, объем новых предложений сократился на 85%, а арендодатели стали предлагать 20% скидок новым арендаторам. По словам заместителя генерального директора “Центрэнерго” Елены Волошиной, до конца марта она ничего не знала о подготовке к приватизации.
- Это первый случай в истории США, когда власти вводят санкции против криптообменника.
- О данным НБУ, на 1 января 2021 крупнейшими акционерами банка “Конкорд” были Елена Соседка (56,2295% акций), Юлия Соседка (43,7675%).
- Немедленно после публикации этой информации, 21 сентября 2022 года, Управление по контролю за иностранными активами Минфина США объявило о введении санкций в отношении российского криптообменника Suex, зарегистрированного в Праге, но имеющего офисы в Москве и Санкт-Петербурге.
- Как утверждает Скурлатов, санкции США направлены против крипто-локеров, Российских кибер-преступных групп в прошлом бывших под плотной опекой бывшей командой «опального изменника Родины» из ЦИБ ФСБ Сергея Михайлова — REVil, Evil Corp и других.
- В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер.
«Цепочка логистики средств [от наркоторговли] может быть долгой и извилистой, но в ней, как правило, существует банк. Отметим, что работа электронных платежных систем и кошельков регулируется Национальным банком Украины, в частности департаментом платежных систем и инновационного развития НБУ, который возглавляет Андрей Поддерегин. Это странное поведение регулятора уже втянуло Украину в международный скандал», – написал автор. По словам Соседки, атака на банк началась с российских анонимных гоксбет казино украина Telegram-каналов, якобы “тесно аффилированных с Врублевским”, которые “на протяжении нескольких дней систематически распространяли ложную информацию о ConcordBank”. Возможное связующее звено — финансовая компания, которая принимает безналичные гривневые платежи с целью их дальнейшего обмена на криптовалюту, говорит Forbes сооснователь украинской криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян. Еще одним участником платежной трассы «Стопнаркотик» называет российскую платежную систему QIWI.
Как утверждает Скурлатов, санкции США направлены против крипто-локеров, Российских кибер-преступных групп в прошлом бывших под плотной опекой бывшей командой «опального изменника Родины» из ЦИБ ФСБ Сергея Михайлова — REVil, Evil Corp и других. В 2011-м его арестовало ФСБ по обвинению в заказной DDoS-атаке, направленной на своего конкурента – платежную систему “Ассист”, обслуживавшей тогда сайт “Аэрофлота”. В результате на неделю “легла” оплата электронных билетов на сайте перевозчика. Гостиная (гостевая зона, столовая зона, кухонный блок) и две спальни.
НБУ согласовал для международной платежной системы «LEO» новый дополнительный расчетный банк – им стал банк «Альянс»
У канала есть свой веб-сайт, структурой владеет британская компания First Chaordic Order, которую возглавляет латвиец Янис Куда. На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграм-канала. «Сюда входят все операции, где есть риск, что покупатель может потребовать деньги обратно, – объясняет глава наблюдательного совета «Конкорда» Елена Соседка. – Это не только ставки и казино, но и, например, авиабилеты».
Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. В прошлом году российское общественное движение «Стопнаркотик» обратилось с заявлением в Центробанк и МВД РФ с описанием схемы, в которой задействованы криптообменник SUEX, крупнейшая криптовалютная биржа Восточной Европы ExMo, группа компаний QIWI и украинский банк «Конкорд». Ситуация была примечательной из-за того, что украинский банк не имел права осуществлять операции купли-продажи криптовалюты, т.к.
млн долларов неизвестного происхождения: как Олег Крот помогал 1xBet взять под контроль рынок беттинга в Украине
В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер. Станкевич из EXMO утверждает, что бирже известен реальный бенефициар «BadBank». По ее версии, за каналом стоит российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay. В дальнейшем об этом писали российские Коммерсант и The Bell.
Даже если допустить, что залог, под который выдавался рефинанс, был тщательно проверен (а относительно такой проверки большинство игроков банковского рынка выражают глубокий скепсис), то сейчас материалы этой проверки годятся разве что в макулатуру. Чем руководствовалось руководство Национального банка Украины во главе с Кириллом Шевченко, выдавая весьма крупную сумму рефинансирования региональному банку, попавшему под санкции США – неизвестно. Связано ли оно с июльским штрафом НБУ для банка «Конкорд» – неизвестно. В ситуации открытой агрессии России против Украины мировые гиганты бизнеса не остаются в стороне. Dev.ua собрал все, что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие. В начале сентября — за три недели до введения американских санкций в отношении Suex-Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает соседка.
Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот. На фоне этого скандала российское движение «Стопнаркотик» обвинило украинский Конкорд Банк в связях с Suex, наибольшей криптобиржей Восточной Европы EXMO и платежной системой QIW, которые якобы были задействованы в проведении операций на маркетплейсе по торговле наркотиками Hydra. Небольшой украинский банк Конкорд попал в многослойный сюжет из России о рынке криптовалют, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсе по торговле наркотиками. Небольшой украинский банк неожиданно попал в многослойный сюжет из России о криптовалютном рынке, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсах по торговле наркотиками. «Не замечает» Дегтярева и работу в Украине банка подсанкционного российского олигарха Евгения Гинера. Следствие установило связь между Гинером и корпорацией «Ростех», поставляющей оружие и боеприпасы для русской армии.
Движение «Стопнаркотик», существующее с 2014 года, потребовало от российского центробанка и правоохранительных органов проверить связь криптовалютных сервисов Suex и EXMO, QIWI и Конкорд Банка. Второй метод – «мискодинг», когда банк умышленно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто отмечали операции с онлайн-казино как видеоигры, писало издание the Bell. Первая – «витринный мерчант», когда к эквайрингу банка подключается онлайн-торговец, на сайте которого формально продаются безобидные товары или услуги. На самом деле, любая ссылка на нем перенаправляет пользователя на казино или маркетплейс по продаже наркотиков. Обе компании считают первоисточником информации об их связи с платежами на Hydra – российский телеграм-канал «BadBank».
Украинский ConcordBank подвергся массивной атаке со стороны кибер-рэкетиров. Как рассказала соосновательница банка Елена Соседка, вот уже несколько дней в банке фиксируют всплеск негативных публикаций о финучреждении, причем в основном на российских ресурсах. Банк Конкорд, по сути небольшой региональный банк из Днепра (Днепропетровска), но в своем роде знаменитый. О данным НБУ, на 1 января 2021 крупнейшими акционерами банка “Конкорд” были Елена Соседка (56,2295% акций), Юлия Соседка (43,7675%). Чем будет ConcordBank отдавать миллиард гривен Нацбанку – неизвестно. Тем более, что это не единственные обязательства банка – как следует из его же отчетности, он должен еще более четырех миллиардов гривен юридическим и физическим лицам.
После выпадения почти месячного запаса дождя за 48 часов — во вторник и среду — реки Прут, Днестр и Тиса вышли из берегов. «Ситуация критическая», — сказал премьер-министр Шмыгаль, пролетев над областями. Эксперты полагают, что участники прошлогоднего конкурса еще сохранили свой интерес к “Центрэнерго”. Среди них есть, как и европейские компании с активами в Украине, так и наиболее вероятный претендент на покупку группа “Энергетический стандарт” российского бизнесмена Константина Григоришина.
Также биржа опровергает любую связь с банком Конкорд, пишет российское издание РБК. Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ. Тогда Конкорд-банк оштрафовали на полтора миллиона гривен за то, что «группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов».
Этим он нервировал западных доноров, включая Международный валютный фонд. В связи с чем, главу НБУ ждет якобы скорая отставка и на его место уже активно подыскивают кандидатов. Расчетными банками являются также АО «АКБ «КОНКОРД»и государственный АБ «УКРГАЗБАНК».
В 2012 году банк приобрел новых бенефициаров — Елену и Юлию Соседок. Относительно Елены Соседки Мишаловой известно, что раньше ее фамилия была двойной, за счет с браком с Вячеславом Мишаловым, молодцеватым политическим деятелем регионального пошиба, который куда-то затерялся в бурные постмайданные годы, засветившись на небосклоне коррупции. Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский, он же — один из соинвесторов Suex, вместе с однофамильцем Егором Петуховским, а также Максимом Субботиным и Ильдаром Закировым, указывает The Bell. После объявления о санкциях США против Suex Exmo заявила, что не имеет отношения к криптообменнику.
По словам Соседки, аналогичными операциями в Украине занимается еще несколько банков, включая государственные. «Связь между обменником Suex и криптобиржей EXMO, помимо того, что в этих организациях работают люди с одинаковыми фамилиями, которые знакомы друг с другом, отсутствует, – утверждает Станкевич. Тот факт, что Иван перевел Егору $4 000 пять лет назад не делает его основателем компании».
«Любопытство ситуации в том, что, как пишут российские СМИ, процессинг «хакерских» и «наркотических» денег осуществляет украинский банк «Конкорд». Именно он находится в цепочке с криптообменником SUEX, крупнейшей криптобиржей Восточной Европы ExMo и платежной системой QIWI. Обслуживает эта финансовая цепочка крупнейшую в России платформу продажи наркотиков Hydra, в которой вращается не менее $1,5 млрд в год. Конечно, можно было бы поаплодировать несокрушимым украинским банкирам-патриотам, ведущим подрывную деятельность против страны-агрессора на ее территории. Но что-то подсказывает, что именно та же деятельность, вполне возможно, ведется и у нас. И финансовые маршруты российского и украинского наркотрафика к бирже и криптообменнику могут быть общими», – отметил Фомичев.
По данным Минфина США, более 40% известных транзакций с его участием связаны с незаконной деятельностью Компании запретили сделки с гражданами и юридическими лицами из США. Украинский банк с частным капиталом “Конкорд” угодил в мировой скандал, связанный с российским криптообменником SUEX. Согласно проведенному организацией расследованию, SUEX была вовлечена в отмывание денежных средств для крупнейшей платформы продажи наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет не менее $1,5 млрд в год. Врублевский утверждает, что ни он, ни «Стопнаркотик» не имеют отношения к каналу «BadBank». Между общественной организацией и компанией-владельцем канала «BadBank» нет прямой юридической связи.
Известны также данные о её супруге Вячеславе Мишалове, который на 9 лет младше своей жены. Возможно, именно благодаря предприимчивости Елены Мишалов сначала стал депутатом Днепропетровского городского совета, а затем занял должность секретаря горсовета — вторую по значимости после мэра города. Однако вскоре Мишалов оказался замешанным в нескольких крупных коррупционных скандалах.
Финансовыми консультантами по привлечению финансирования Nord Stream являются Societe Generale Commerzbank и Royal Bank of Scotland. Зачем банкам потребовались дополнительные гарантии после заключения договора, их представители сказать не смогли (с представителем Commerzbank связаться не удалось). Представитель Nord Stream комментировать материалы «Газпрома» не стал.
Exmo — одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией. 21 сентября Управление по контролю за иностранными активами Минфина США объявило о введении санкций в отношении российского криптообменника Suex, зарегистрированного в Праге, но имеющего офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Это первый случай в истории США, когда власти вводят санкции против криптообменника. К тому же, проблема усугубляется тем, что рефинансирование не должно составлять значительную часть фондирования.
Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций. Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes.
Когда после выигрыша апелляции «Укрэнерго» (до двух месяцев) спишет свои 1,1 млрд грн и средства клиентов пойдут госкомпании, «Альянс» останется фактически банкротом. У банка 9,9 млрд грн вполне реальных обязательств, а вот с активами беда. Хотя на бумаге они составляют 11,1 млрд грн, но по факту сразу 3 млрд грн из 5 млрд кредитного портфеля существуют в виде беззалоговых кредитов компаниям Фирташа, которые он не будет возвращать.
Как заявили в Ассоциации украинских банков, под удар попали около 20 отечественных финансовых учреждений, бравших у НБУ деньги на рефинансирование. Но наиболее угрожающей ситуация выглядит для мелких региональных банков, взявших большие займы у НБУ. Немедленно после публикации этой информации, 21 сентября 2022 года, Управление по контролю за иностранными активами Минфина США объявило о введении санкций в отношении российского криптообменника Suex, зарегистрированного в Праге, но имеющего офисы в Москве и Санкт-Петербурге.
Через ConcordBank производили платежи российских граждан для крупнейшей платформы по продаже наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет по меньшей мере 1,5 млрд евро в год. Под давлением властей США НБУ оштрафовал «Конкорд» на 60 млн грн за легализацию «грязных» денег. Однако, как сообщали СМИ, Дегтярева спасла банк от ликвидации. Это тоже не единственный скандал, в котором засветился банк – в сентябре 2021 года ConcordBank попал под санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX.
Front Sea View Room – однокомнатный номер с прямым видом на море. Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик». Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra. Всероссийское общественное движение «Стопнаркотик» обратилось к главам российского Центробанка и МВД с описанием связи SUEX с крупнейшей криптобиржей Восточной Европы ExMo, группой компаний QIWI и украинским банком «Конкорд». Об этом написала российская газета «Коммерсант» в пятницу, 24 сентября.
Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли. «Никто же не знает, у какого банка какие кредиты и какие залоги, это конфиденциальная информация. Есть, например, региональные банки, например, Метабанк, головной офис в Запорожье. Кому он выдавал кредиты, никто не знает, Запорожье рядом с фронтом», — заявили по этому поводу в Ассоциации украинских банков. У ConcordBank сумма рефинансирования от НБУ составляет около одного миллиарда гривен. Начали выдавать эти деньги еще в 2020 году, а последний транш был выделен уже после того, как банк попал в скандал российской криптобиржей и расследованием ФБР относительно наркотиков.
В начале сентября – за три недели до введения американских санкций в отношении Suex – Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает Соседка. «Не исключаю, что их внимание привлекло то, что мы работаем с хайриском», – говорит она. EXMO – одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, EXMO обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями.